Гърция затяга проверките по имотни сделки – 6000 казуса под лупа и строга проследимост на парите

Купувате апартамент на морето или продавате студио в Атина, пригответе папката с банкови преводи и доказателства за доходи. Гръцките институции започват мащабна акция по контрол на сделки с недвижими имоти, а фокусът е ясен – законен произход на средствата, банкови преводи вместо кеш и край на занижените оценки при сделки между роднини.

Защо сега

По данни на данъчната администрация приходите от данък при прехвърляне на имоти са нараснали с 14% през първото тримесечие, сигнал за ускорена активност на пазара. Именно тази динамика отключва вълната от проверки, като около 6000 сделки ще бъдат ревизирани за потенциални нарушения.

Какво търсят проверяващите

Контролът е насочен към спазване на правилата за противодействие на изпирането на пари и за коректно данъчно третиране. Гръцкото законодателство забранява плащания в брой над 500 евро, което прави банковата следа задължителна. Очаквайте искане за:

• документи за банкови преводи, включително SWIFT потвърждения и извлечения
• доказателства за законен произход на средствата – трудови доходи, дивиденти, продажба на активи, кредити
• пълна документация при сделки между близки роднини, където се проверяват опити за избягване на по-високо облагане

Ефектът върху купувачи, продавачи и инвеститори

Очаквайте по-продължителни срокове до подписване при по-задълбочени проверки от нотариуси, банки и данъчни. Непълна или противоречива документация може да стопира сделката в последния момент. Пазарният ефект вероятно ще е повече прозрачност и по-малко практики с подценяване на цената в нотариалния акт, което влияе върху статистиките и данъчното облагане.

За инвеститорите това е сигнал да изчистят процесите си – ясни източници на капитал, предварително одобрени банкови преводи и коректно декларирани наемни приходи. По-добрата проследимост намалява регулаторния риск при последваща продажба или рефинансиране.

Практична подготовка за гладко приключване

• Осигурете AFM – гръцки данъчен номер – за всички страни по сделката
• Подгответе преведени и при нужда легализирани документи за доходи и произход на средства
• Планирайте плащания само по банков път, разпределени по етапи според договора
• Съберете пълния пакет от банкови извлечения, договори за заем, дарения и справки за спестявания
• Избягвайте занижаване на цена в акта, рисковете и санкциите надвишават краткосрочните ползи

Специфика при сделки в семейството

Трансферите между близки роднини ще се разглеждат внимателно. Ако планирате дарение, частична компенсация или прехвърляне на намалена стойност, консултирайте се с местен данъчен и нотариус за точното облагане и изискуемите документи. Непрозрачните схеми за пестене на данъци са високорискови в текущия контролен режим.

Собственици и ползватели на имот, които шофират с чужда регистрация

Паралелно властите напомнят, че притежаването на имот в Гърция не дава право на постоянно ползване на автомобил с чужда регистрация. При проверка шофьорите трябва да докажат, че не пребивават постоянно в страната, например със собственост и платени комунални разходи в друга държава за поне шест месеца. Ако сте с постоянно пребиваване в Гърция, лимитът за шофиране с чужда регистрация е до шест месеца. Планирайте навреме регистрация, лизинг или наем на автомобил на местно ниво, за да избегнете санкции.

Посланието към пазара е ясно – сделките остават активни, но документалната дисциплина става решаваща. Колкото по-рано съберете доказателствата за произход на средствата и организирате банковите преводи, толкова по-бързо и спокойно ще приключите покупка, продажба или инвестиция в Гърция.